Les crypto-monnaies ont gagné en popularité ces dernières années, offrant de nouvelles opportunités d’investissement et de transactions financières. Cependant, avec cette croissance vient également le risque d’arnaques et de fraudes. Il est essentiel de rester vigilant et informé pour éviter de tomber dans le piège des escroqueries liées aux cryptomonnaies. Dans cet article, nous allons vous présenter les stratagèmes les plus courants utilisés par les escrocs et vous fournir des conseils pratiques pour vous protéger.
Comprendre les arnaques liées aux crypto-monnaies
Avant de plonger dans les détails des arnaques spécifiques, il est important de comprendre les motivations des escrocs. Les arnaques liées aux cryptomonnaies prospèrent en raison de l’anonymat et de la nature décentralisée de ces actifs numériques. Les transactions en cryptomonnaies sont souvent irréversibles, ce qui signifie qu’une fois que vous avez envoyé vos fonds à un escroc, il est presque impossible de les récupérer. De plus, les réglementations et les protections réglementaires sont encore peu strictes dans le domaine des cryptomonnaies, offrant ainsi aux escrocs un terrain propice pour opérer.
Cependant, il est à noter que la cryptomonnaie commence à être règlementée dans le monde entier. En effet, l’union européenne à mis par exemple en place le règlement MICA enté en vigueur en juillet 2023 et qui sera en applicable 18 mois après. Les Etats-Unis à travers la SEC ne cessent aussi de vouloir règlementer les cryptomonnaies en accusant notamment certaines de faire partie des « Securities » et donc d’être considérés comme des titres financiers qui devraient être enregistrés.
Les escrocs utilisent diverses tactiques pour tromper les investisseurs et les utilisateurs de cryptomonnaies. Certaines des arnaques les plus courantes comprennent le phishing, le piratage de compte, les offres d’investissement trompeuses, les fausses plateformes de cryptomonnaie…
Quelles sont les principales méthodes utilisées pour les escroqueries aux cryptomonnaies ?
Précisons tout d’abord qu’en tant que tel le système de block-chain sur lequel s’appuient les crypto-monnaies est fiable. Ainsi, sauf imprudence, personne ne se fait « vider » son portefeuille de Bitcoin pas plus que son compte en banque ou son portefeuille boursier. En revanche comme bien souvent les « petits investisseurs » en crypto-monnaies ne sont pas des investisseurs avertis, ils risquent de se faire piéger par des manœuvres frauduleuses.
Les méthodes utilisées sont les mêmes que celles utilisées pour les escroqueries sur Internet en général.
Le Phishing
Dans le monde des crypto-monnaies comme ailleurs sur le Net, le phishing est l’arme de base des escrocs. Arnaque basique mais qui fonctionne encore, le phishing part du principe que sur les millions de mails envoyés quelques-uns donneront lieu à l’action escomptée. Il s’agit de vous faire cliquer sur un lien menant vers un faux portefeuille pour récupérer votre identifiant et votre mot de passe. A partir de là les escrocs n’auront plus qu’à aller sur votre portefeuille et transférer vos crypto-monnaies sur leur propre portefeuille.
Les e-mails sont le moyen le plus employé dans les tentatives de phishing mais toutes les formes de messageries sont susceptibles d’être utilisées. Des utilisateurs de Slack ont reçu des messages du même type par exemple.
Les fausses « ICO » (Initial Coin Offering)
Les ICOs sont un moyen pour une entreprise de lever des fonds sans ouvrir leur capital ni passer par une banque en « pré-vendant » son produit ou service. Un peu comme le crowd-founding mais à la mode crypto-monnaies.
Les ICOs sont à la mode et encore aujourd’hui absolument pas contrôlées. Elles sont donc une source d’arnaques potentielles. Si vous voulez souscrire à une ICOs vous devez respecter quelques règles de prudence élémentaires. En effet, nombreux sont les escrocs qui tentent aujourd’hui de profiter de cette mode en créant de « fausses » ICOs.
Les plates-formes d’échange fictives de crypto-monnaies
De nombreux sites cherchent à se faire passer pour des plates-formes d’échange dans le seul but de détourner des fonds. Pour attirer les personnes, elles garantissent des retours sur investissement très élevés. Escroquerie facilement détectable pour les utilisateurs avisés qui détiennent des crypto-monnaies depuis quelques temps. Cependant, un débutant peut facilement se faire avoir faute de connaître les plates-formes de confiance.
Le rugpull
Le rugpull est une technique visant à faire investir des personnes sur une cryptomonnaies puis retirer d’un coup l’ensemble de la liquidité. Exemple : Vous investissez sur une monnaie, la liquidité n’a pas été bloquée donc l’équipe a la main dessus. L’équipe fait une prévente puis au lancement de la crypto-monnaie sur un échange décentralisée sort toute la liquidité. Votre monnaie n’a donc plus aucune valeur. Le slow rugpull quant à lui consiste à sortir de la liquidité sur une longue période par l’équipe. Il est souvent plus dur à détecter.
Les Airdrops
Certains projets de cryptomonnaies envoient parfois un nombre de monnaies gratuitement lorsque vous vous inscrivez. Il y a en général deux types d’escroqueries avec les airdrops. La première consiste a vous ajouter dans un groupe telegram en vous faisant croire que l’on va vous donner de la monnaie gratuitement si vous suivez un lien et vous connecter votre portefeuille. Or, lorsque vous aurez fait cela, l’ensemble des monnaies de votre portefeuille seront volées. La deuxième consiste à recevoir un airdrop de monnaies que l’on ne connait pas et qui peut s’apparenter à une monnaie réelle. Dans ce cas-là, si vous échangez votre monnaie reçu, l’ensemble des monnaies de votre portefeuille seront également volées.
L’usurpation d’identité d’un membre de l’équipe d’un projet
Il arrive souvent lorsque vous demandez de l’aide sur un groupe Telegram d’un projet qu’une personne vous envoie un message. Cette personne va par la suite vous proposer son aide en indiquant qu’elle fait partie du support, qu’elle est un modérateur du groupe ou autre. Elle va tenter de gagner votre confiance pour ensuite vous demander de vous connecter sur un lien et ainsi vous aspirer l’ensemble des monnaies de votre portefeuille.
Comment se prémunir des escroqueries aux cryptomonnaies ?
Développer ses connaissances liées aux crypto-monnaies
Le moyen le plus simple d’éviter les escroqueries aux cryptomonnaies est d’étudier les cryptomonnaies et le fonctionnement de ce monde encore obscur pour certains. Les projets mettent souvent en place un site internet, un livre blanc indiquant les différentes étapes qui vont être réalisées, un groupe telegram ou la communauté peut discuter. Il faut étudier les membres de l’équipe, Sont-ils connus ? Ont-ils donner leur identité ? Quels projets ont-ils réalisé avant ? Y’a-t-il des investisseurs institutionnels ? … Il faut poser énormément de question sur le groupe telegram pour analyser les réponses données.
Ne jamais faire confiance
Il ne faut jamais faire confiance à personne. La règle est qu’un membre de l’équipe d’un projet ne vous contactera jamais en premier. Il ne vous demandera jamais de connecter votre portefeuille quelque part. Cette personne demandera pas non plus la « seed phrase » de votre portefeuille qui permet de le récupérer. Il faut vérifier à chaque transfert ou échange que l’adresse du receveur est la bonne. Par ailleurs, aucun site ou personne ne pourra vous garantir un rendement élevé, les crypto-monnaies sont encore trop volatiles.
Utiliser un « hardware wallet »
Aussi appelé « cold wallet », ce type de portefeuille permet de stocker les clés privées hors connexion et souvent de demander une validation manuelle de la transaction. Attention : Si vous validez l’accès à votre clé en signant un contrat frauduleux, les escrocs pourront vous voler vos monnaies numériques. Les marques les plus connues sont Ledger qui est une entreprise française, Safepal, Trezor…
Les arnaques liées aux cryptomonnaies sont malheureusement courantes, mais en étant informé et vigilant, vous pouvez les éviter. Assurez-vous de toujours vérifier l’authenticité des sites web et des communications, de ne jamais partager vos informations personnelles avec des tiers non vérifiés et de faire vos propres recherches avant de prendre des décisions d’investissement. La clé est d’être conscient des risques et de rester informé afin de protéger vos fonds et vos informations personnelles.
